Самозанятость дает свободу, но уплата налогов в качестве фрилансера или работника по найму может быть сложной. В отличие от традиционной работы по форме W-2, автоматическое удержание налогов не предусмотрено, что означает, что вы несете ответственность за ежеквартальные платежи и налоги на самозанятость. Правила IRS в отношении вычетов также могут быть запутанными. Чтобы помочь разобраться в этом, мы оценили ведущие сервисы для уплаты налогов на основе цены, функций, простоты использования и поддержки, особенно для тех, кто получает доход по форме 1099.
Лучшие варианты вкратце
H&R Block выделяется как лучший выбор в целом, особенно благодаря помощи на базе искусственного интеллекта и широкой поддержке отслеживания бизнес-расходов. Их пакет Self-Employed упрощает загрузку форм 1099-NEC, что значительно экономит время для тех, кто получает множество платежей. Цены начинаются от 85 долларов плюс государственные сборы.
TurboTax преуспевает в поэтапном заполнении, предлагая варианты Expert Assist и Full Service. Он упрощает ввод налоговых форм с помощью мобильной загрузки фотографий для 1099 и предоставляет четкие рекомендации по вычетам, таким как расходы на домашний офис. Стоимость варьируется от 79 до 209 долларов плюс государственные сборы.
TaxAct предлагает доступность. Их пакет Entrepreneur Self-Employed (70 долларов плюс государственные сборы) проведет вас через расчеты по форме Schedule C и SE шаг за шагом. Экспертная поддержка доступна за сеанс или с неограниченным доступом через XPert Assist.
TaxSlayer предоставляет бюджетный вариант за 53 доллара плюс государственные сборы. Интерфейс понятен, автоматически рассчитывает Schedule SE. Однако ему не хватает расширенных инструментов для сложных бизнес-расходов и ограниченной экспертной поддержки.
Почему это важно: налоговая среда для самозанятых
Фрилансеры сталкиваются с уникальными налоговыми обязательствами. В отличие от наемных работников, они платят как долю работодателя, так и работника в Social Security и Medicare (в общей сложности 15,3%). Именно поэтому ежеквартальные налоговые платежи имеют решающее значение для избежания штрафов. Правильное отслеживание расходов и заявление о вычетах может значительно сократить налогооблагаемый доход, но для соблюдения правил IRS требуется либо усердие, либо профессиональная помощь.
H&R Block: решение на базе искусственного интеллекта
Пакет Self-Employed от H&R Block выделяется своей удобством использования. Возможность фотографировать и загружать формы 1099-NEC экономит часы ручного ввода данных. Программное обеспечение также проведет вас через вычеты, специфичные для вашей отрасли, гарантируя, что вы не пропустите потенциальную экономию. Включена неограниченная экспертная помощь, что идеально подходит для тех, кто новичок в самозанятости.
- Цена: 85 долларов + государственные сборы
- Ключевая особенность: загрузка форм на базе искусственного интеллекта и рекомендации по вычетам
TurboTax: поэтапное заполнение с экспертной поддержкой
TurboTax упрощает процесс с помощью уровней Expert Assist и Full Service. Мобильная загрузка фотографий для 1099 упрощает ввод данных. Руководство по вычетам, таким как расходы на домашний офис, понятно. Вариант Full Service позволяет профессионалу полностью заполнить вашу декларацию.
- Цена: 79–209 долларов + государственные сборы
- Ключевая особенность: варианты экспертной помощи и упрощенный импорт 1099
TaxAct: доступная альтернатива
Пакет Entrepreneur Self-Employed от TaxAct является наиболее экономичным для тех, кто знаком с базовыми налоговыми концепциями. Хотя ему не хватает расширенных инструментов импорта H&R Block или TurboTax, он проведет вас через расчеты по форме Schedule C и SE. Экспертная поддержка доступна за сеанс.
- Цена: 70 долларов + государственные сборы
- Ключевая особенность: низкая стоимость с многоуровневой экспертной поддержкой
TaxSlayer: простое и бюджетное решение
TaxSlayer предоставляет решение без излишеств для тех, кто готов к ручному вводу данных. Он эффективно обрабатывает расчеты по форме Schedule C и SE, но ему не хватает расширенных функций. Экспертная поддержка ограничена общими вопросами, что делает его лучшим для простых налоговых ситуаций.
- Цена: 53 доллара + государственные сборы
- Ключевая особенность: самая низкая цена с базовыми инструментами для уплаты налогов по самозанятости
Как работают налоги на самозанятость
Фрилансеры и работники по найму получают форму 1099-NEC от клиентов и форму 1099-K от платежных платформ. Эти формы сообщают о доходах, которые вы используете для расчета чистого дохода после вычета бизнес-расходов. Результат указывается в форме Schedule C, а налоги на самозанятость рассчитываются в форме Schedule SE. Ежеквартальные платежи обязательны для избежания штрафов.
Другие варианты
FreeTaxUSA — бюджетный вариант для простых заявителей, но ему не хватает надежных функций, необходимых самозанятым работникам. Cash App Taxes бесплатен для работников по форме W-2, но требует ручного ввода данных для 1099. Jackson Hewitt Online доступен по цене для работников по форме W-2, но не предлагает инструментов или поддержки, необходимых для сложных налогов на самозанятость.
Заключение: лучшее программное обеспечение для уплаты налогов зависит от ваших потребностей. H&R Block и TurboTax предлагают комплексные функции и поддержку, в то время как TaxAct и TaxSlayer предоставляют более доступные варианты для тех, кто готов к ручному вводу данных. Выбор правильного программного обеспечения упрощает уплату налогов по самозанятости, обеспечивая точность и максимизируя вычеты.
