Selbstständigkeit bietet Freiheit, aber als Freiberufler oder Nebenjob-Arbeiter kann es komplex sein, Steuern einzureichen. Im Gegensatz zu herkömmlichen W-2-Beschäftigungsverhältnissen gibt es keinen automatischen Steuereinbehalt, was bedeutet, dass Sie für vierteljährliche Zahlungen und Steuern auf selbständige Erwerbstätigkeit verantwortlich sind. Auch die IRS-Regeln für Abzüge können knifflig sein. Um dabei zu helfen, haben wir führende Steuererklärungsdienste auf der Grundlage von Preis, Funktionen, Benutzerfreundlichkeit und Support bewertet, insbesondere für diejenigen mit einem Einkommen von 1099.
Top-Tipps auf einen Blick
H&R Block sticht insgesamt als beste Wahl hervor, insbesondere aufgrund seiner KI-gestützten Unterstützung und umfassenden Unterstützung für die Nachverfolgung von Geschäftsausgaben. Das Paket „Self-Employed“ erleichtert das Hochladen von 1099-NEC-Formularen, was für diejenigen, die mehrere Zahlungen erhalten, eine erhebliche Zeitersparnis darstellt. Die Preise beginnen bei 85 $ zuzüglich staatlicher Gebühren.
TurboTax zeichnet sich durch geführte Einreichung aus und bietet Expertenunterstützung und Full-Service-Optionen. Es vereinfacht die Eingabe von Steuerformularen durch mobile Foto-Uploads für 1099er und bietet solide Hinweise zu Abzügen wie den Home-Office-Ausgaben. Erwarten Sie Kosten zwischen 79 und 209 US-Dollar zuzüglich staatlicher Gebühren.
TaxAct bietet Erschwinglichkeit. Das Paket „Entrepreneur Self-Employed“ (70 US-Dollar zuzüglich staatlicher Gebühren) führt Sie Schritt für Schritt durch die Berechnungen von Schedule C und SE. Expertenunterstützung ist pro Sitzung oder mit unbegrenztem Zugriff über XPert Assist verfügbar.
TaxSlayer bietet eine budgetfreundliche Option für 53 $ zuzüglich staatlicher Gebühren. Die Benutzeroberfläche ist unkompliziert und berechnet Schedule SE automatisch. Es mangelt jedoch an fortschrittlichen Tools für komplexe Geschäftsausgaben und an begrenzter Expertenunterstützung.
Warum das wichtig ist: Die Steuerlandschaft für Selbstständigkeit
Freiberufler sind mit besonderen Steuerpflichten konfrontiert. Im Gegensatz zu Arbeitnehmern zahlen sie sowohl den Arbeitgeber- als auch den Arbeitnehmeranteil der Sozialversicherung und der Krankenversicherung (insgesamt 15,3 %). Aus diesem Grund sind vierteljährliche Steuerzahlungen von entscheidender Bedeutung, um Strafen zu vermeiden. Eine ordnungsgemäße Ausgabenverfolgung und Abzugsforderung kann das zu versteuernde Einkommen erheblich reduzieren, doch die Orientierung an den IRS-Regeln erfordert entweder Sorgfalt oder professionelle Unterstützung.
H&R Block: Die KI-gestützte Lösung
Das Selbstständigenpaket von H&R Block zeichnet sich durch seine Benutzerfreundlichkeit aus. Die Möglichkeit, 1099-NEC-Formulare zu fotografieren und hochzuladen, erspart stundenlange manuelle Dateneingabe. Die Software führt Sie auch durch branchenspezifische Abzüge und stellt sicher, dass Sie keine potenziellen Einsparungen verpassen. Unbegrenzte Expertenhilfe ist im Preis inbegriffen, ideal für Neueinsteiger in die Selbständigkeit.
- Preis: 85 $ + staatliche Gebühren
- Hauptmerkmal: KI-gestützte Anleitung zum Hochladen und Ableiten von Formularen
TurboTax: Geführte Einreichung mit Expertenunterstützung
TurboTax vereinfacht den Prozess mit seinen Stufen „Expert Assist“ und „Full Service“. Der mobile Foto-Upload für 1099er optimiert die Dateneingabe. Die Leitlinien zu Abzügen, wie z. B. den Home-Office-Ausgaben, sind klar. Mit der Full-Service-Option können Sie Ihre Rücksendung vollständig von einem Fachmann einreichen lassen.
- Preis: 79–209 $ + staatliche Gebühren
- Hauptmerkmal: Expertenunterstützungsoptionen und optimierter 1099-Import
TaxAct: Eine erschwingliche Alternative
Das Paket „Entrepreneur Self-Employed“ von TaxAct ist das kostengünstigste Paket für diejenigen, die mit grundlegenden Steuerkonzepten vertraut sind. Es fehlen zwar die erweiterten Importtools von H&R Block oder TurboTax, es führt Sie jedoch durch die Schedule C- und SE-Berechnungen. Expertenunterstützung ist auf Sitzungsbasis verfügbar.
- Preis: 70 $ + staatliche Gebühren
- Hauptmerkmal: Niedrige Kosten mit abgestuften Experten-Supportoptionen
TaxSlayer: Einfach und budgetfreundlich
TaxSlayer bietet eine unkomplizierte Option für diejenigen, die mit der manuellen Dateneingabe vertraut sind. Es verarbeitet Schedule C- und SE-Berechnungen effizient, es fehlen jedoch erweiterte Funktionen. Die fachkundige Unterstützung beschränkt sich auf allgemeine Fragen und eignet sich daher am besten für einfache Steuersituationen.
- Preis: 53 $ + staatliche Gebühren
- Hauptmerkmal: Niedrigster Preis mit grundlegenden Tools zur Steuererklärung für Selbstständige
So funktionieren die Steuern auf selbständige Erwerbstätigkeit
Freiberufler und Gig-Worker erhalten das Formular 1099-NEC von Kunden und das Formular 1099-K von Zahlungsplattformen. Auf diesen Formularen werden die Einnahmen ausgewiesen, anhand derer Sie das Nettoeinkommen nach Abzug der Geschäftsausgaben berechnen. Das Ergebnis wird in Anhang C ausgewiesen und die Steuern auf selbständige Erwerbstätigkeit werden in Anhang SE berechnet. Um Strafen zu vermeiden, sind vierteljährliche Zahlungen erforderlich.
Weitere Optionen
FreeTaxUSA ist eine preisgünstige Wahl für einfache Steuerpflichtige, es fehlen jedoch die robusten Funktionen, die Selbstständige benötigen. Cash App Taxes ist für W-2-Anmelder kostenlos, erfordert jedoch eine manuelle Dateneingabe für 1099er. Jackson Hewitt Online ist für W-2-Anmelder erschwinglich, bietet jedoch nicht die Tools oder den Support, die für komplexe Steuern auf selbständige Erwerbstätigkeit erforderlich sind.
Fazit: Die beste Steuersoftware hängt von Ihren Bedürfnissen ab. H&R Block und TurboTax bieten umfassende Funktionen und Support, während TaxAct und TaxSlayer günstigere Optionen für diejenigen bieten, die mit der manuellen Eingabe vertraut sind. Die Wahl der richtigen Software vereinfacht die Steuern auf selbständige Erwerbstätigkeit, sorgt für Genauigkeit und maximiert die Abzüge.
